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アクティブ保険設計
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【主な営業地域】 〈富山県〉
富山市/滑川市/魚津市/黒部市/
高岡市/氷見市/砺波市/南砺市/
小矢部市/射水市/
下新川郡(朝日町・入善町)/
中新川郡(上市町・立山町・船橋村)
募資 11-T-03650
募資 10-KF08-H0035
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老後の安心で充実した生活は、お金の問題を抜きには考えられません。趣味や娯楽の資金の他にも、日々の生活費や医療費が必要になってきます。
個人年金保険は、将来必要となる資金を少しずつ積み立てて、着実に準備できる保険です。とは言っても、家計の負担になるようでは共倒れになりますので、加入を考える時は、家計の現状分析と家計支出の見直しが必要です。
貯蓄・収入と支出を洗い出してみましょう。特に、住宅ローン・生命保険・自動車などの大きな支出から見直すと効果的です。無理のない積み立てで、将来の不安を取り除きましょう。
個人年金保険は、将来必要となる資金を少しずつ積み立てて、着実に準備できる保険です。とは言っても、家計の負担になるようでは共倒れになりますので、加入を考える時は、家計の現状分析と家計支出の見直しが必要です。
貯蓄・収入と支出を洗い出してみましょう。特に、住宅ローン・生命保険・自動車などの大きな支出から見直すと効果的です。無理のない積み立てで、将来の不安を取り除きましょう。
【個人年金保険の加入のポイント】
第一に退職後にどのような生活を送られるか、考えることからスタートです。
趣味や旅行、ボランティア、海外移住など老後のライフプランは今や多種多様です。
それを実現していくには生活費と合わせいくら必要かを試算してみましょう！
また、老後の国の年金がいつから、いくらくらい収入として見込めるのかを押さえ、不足分を試算し、個人年金保険の目標額を設定することをおすすめします！
条件を満たせば、保険料控除の対象となります。 （※注）
ファイナンシャルプランナーに相談してみるのも肝要です。
（※注）
◎お払込みいただく保険料は、生命保険料控除の対象となります。
◎個人年金保険料税制適格特約を追加した場合には、一般の生命保険料控除とは別枠で個人年金保険料の所得控除の特典が受けられます。主な要件は次のとおりです。
（1）年金受取人は、ご契約者またはご契約者の配偶者
（2）年金受取人は被保険者と同一人
（3）保険料のお払込期間は10年以上
（4）確定年金の場合、年金開始年齢は60歳以上かつ、年金支払期間は10年以上
なお、個人年金税制適格特約を付加した場合は、一部解約による返戻金の払出やご契約内容の変更、配当金のお引出等について制限されます。
※上記税務の取扱は、平成21年4月現在の税制に基づく一般的な取扱について記載しております。税務上の取扱が税制改正などで変更となることがありますのでご注意ください。
個別の取扱等につきましては、所轄の税務署等にご相談下さい。
◎お払込みいただく保険料は、生命保険料控除の対象となります。
◎個人年金保険料税制適格特約を追加した場合には、一般の生命保険料控除とは別枠で個人年金保険料の所得控除の特典が受けられます。主な要件は次のとおりです。
（1）年金受取人は、ご契約者またはご契約者の配偶者
（2）年金受取人は被保険者と同一人
（3）保険料のお払込期間は10年以上
（4）確定年金の場合、年金開始年齢は60歳以上かつ、年金支払期間は10年以上
なお、個人年金税制適格特約を付加した場合は、一部解約による返戻金の払出やご契約内容の変更、配当金のお引出等について制限されます。
※上記税務の取扱は、平成21年4月現在の税制に基づく一般的な取扱について記載しております。税務上の取扱が税制改正などで変更となることがありますのでご注意ください。
個別の取扱等につきましては、所轄の税務署等にご相談下さい。
